Reglementarea serviciilor criptoactive a fost un subiect de interes și îngrijorare din ce în ce mai mare în Uniunea Europeană (UE). Ca răspuns la această nevoie, a fost înființat Regulamentul MiCA (Markets in Cryptoassets) pentru a defini cerințele pe care trebuie să le îndeplinească furnizorii de aceste servicii care doresc să funcționeze în UE.
În acest articol, vom explora cerințele cheie introduse în Regulamentul MiCA în legătură cu autorizarea furnizorilor de servicii de criptoaseme.
Autorizarea de a furniza servicii de criptoaseme
Articolul 59 din Regulamentul MiCA stabilește că serviciile de criptoactive pot fi furnizate în Uniunea Europeană numai dacă entitatea care le furnizează a fost autorizată în mod corespunzător. Această autorizație poate fi acordată persoanelor juridice sau altor societăți comerciale care îndeplinesc cerințele stabilite la articolul 63 din reglementări.
În mod alternativ, anumite entități financiare, cum ar fi instituțiile de credit, companiile de servicii de investiții și alte companii similare, pot furniza servicii de criptoactive în anumite condiții și autorizații care le aparțin.
Cerințe de autorizare
Furnizorii de servicii de criptoaseme trebuie să îndeplinească o serie de cerințe pentru a obține autorizarea conform Regulamentului MiCA:
1. Sediu social și management real: Furnizorii autorizați de servicii de criptoaseme trebuie să aibă un sediu social într-un stat membru al UE în care sunt furnizate cel puțin o parte din aceste servicii. În plus, gestionarea sa efectivă trebuie efectuată în cadrul Uniunii.
2.Directori rezidenți: Cel puțin unul dintre directorii entității trebuie să fie rezident în Uniunea Europeană.
3.Protecția intereselor terților: Companiile care nu sunt persoane juridice pot furniza servicii de criptoactive dacă forma lor juridică garantează un nivel de protecție a intereselor terților echivalent cu cel oferit și solicitat persoanelor juridice. Aceste companii trebuie să fie supuse unei supravegheri prudențiale adaptate formei lor juridice.
4.Conformitate continuă: Furnizorii de servicii Cryptoasset trebuie să respecte în orice moment condițiile stabilite pentru autorizarea lor.
Informații necesare pentru autorizare
Procesul de solicitare a autorizației ca furnizor de servicii de criptoaseme este stabilit la articolul 62 din Regulamentul MiCA și, pe scurt, prevede următoarele:
1.Informații de identificare: Solicitanților li se va cere să furnizeze informații complete despre entitatea lor, inclusiv numele, forma juridică, site-ul web, adresa de contact și alte detalii de identificare.
2.Programul de activități: trebuie descrise tipurile de servicii criptoactive pe care intenționează să le ofere, precum și modul în care vor fi comercializate.
3.Garanții prudențiale: Solicitanții trebuie să demonstreze că respectă cerințele de garanții prudențiale stabilite la articolul 67 din reglementări.
4.Guvernare și experiență: Membrii organului de conducere trebuie să aibă onorabilitate, cunoștințe și experiență necesare conducerii entității.
5.Controlul intern și managementul riscurilor: este necesară o descriere a mecanismelor, politicilor și procedurilor de control intern pentru gestionarea riscurilor, inclusiv spălarea banilor și finanțarea terorismului.
6.Tehnologie și securitate: Sistemele tehnice și aranjamentele de securitate ar trebui descrise în detaliu într-un limbaj non-tehnic.
7.Custodia și administrarea activelor: dacă intenționați să oferiți servicii de custodie și administrare pentru criptoactive în numele clienților, trebuie să aveți o politică adecvată de custodie și administrare care va fi evaluată de organismul de supraveghere.
8.Platforme de tranzacționare și alte servicii: Dacă platformele de tranzacționare sau alte servicii sunt gestionate, trebuie descrise regulile și procedurile relevante care se aplică acestora.
În ceea ce privește procesele de aplicare, Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe (ESMA) și Autoritatea Bancară Europeană (EBA) elaborează în prezent standardele tehnice pentru stabilirea informațiilor solicitate în cererea de autorizare. Aceste reguli trebuie prezentate Comisiei înainte de 30 iunie 2024.
Regulamentul MiCA stabilește cerințe riguroase pentru a asigura protecția intereselor utilizatorilor și stabilitatea financiară într-un mediu de servicii criptoactive în creștere rapidă.
Cu autorizarea corespunzătoare și respectarea continuă a condițiilor, furnizorii de servicii de criptoactive vor putea opera în întreaga UE, promovând un mediu sigur și de încredere pentru participanții pe piața criptoactivelor și dând încredere utilizatorilor pentru a tranzacționa criptomonede.
Pe lângă cerințele prevăzute, trebuie avut în vedere faptul că și furnizorii de servicii de criptoactive sunt subiecți obligați, astfel cum este prevăzut la articolul 2 din Legea 10/2010, din 28 aprilie, pentru prevenirea spălării banilor și finanțarea terorism.
Prin urmare, ei vor trebui să respecte cerințele și obligațiile impuse în legea menționată pentru prevenirea cazurilor de spălare a banilor, precum și de finanțare a terorismului, care, datorită anonimatului oferit de blockchain, au reprezentat instrumente utile bandelor criminale organizate și ca mijloc de finanțare a anumitor grupuri teroriste.
Dacă vă gândiți să înregistrați o casă de schimb monetar sau să furnizați servicii legate de criptomonede, în Sabios.ro vă putem ajuta și pune la dispoziție experiența noastră în Dreptul Digital.
