Investițiile în startup-uri sunt un fenomen răspândit astăzi. Pentru cei care nu sunt familiarizați cu termenul și se întreabă „Ce este un startup?”, un startup este pur și simplu o companie nou creată care prezintă o oportunitate semnificativă de creștere, datorită componentei inovatoare a produsului sau serviciului său. În timp ce startup-urile s-au concentrat inițial pe tehnologie, în timp, acestea au evoluat pentru a cuprinde toate tipurile de afaceri.
În Spania, este din ce în ce mai frecvent să vedem investiții din partea unor investitori providențiali sau privați în companii nou create. Acest lucru se datorează avansării continue a tehnologiei și, în consecință, creșterii startup-urilor.
Trebuie să luăm în considerare anumite aspecte și să ne punem întrebări precum: Ce ar trebui luat în considerare înainte de a investi? Care este suma potrivită? Și cum ar trebui făcut acest lucru? Este crucial să luăm în considerare diverși factori de piață înainte de a face o investiție. Din acest motiv, vom oferi câteva sfaturi și vom explica cum să investim în startup-uri în siguranță.
Motive pentru a investi în startup-uri
Este bine cunoscut faptul că aceste tipuri de operațiuni prezintă un risc inerent semnificativ. Cu toate acestea, printre diversele motive, am putea evidenția următoarele:
Reprezintă o oportunitate unică de investiție. Aceste oportunități vizează o piață cu potențial ridicat de creștere și pot genera rezultate foarte profitabile.
Echipă de management atractivă. Echipa, abilitățile și competențele sale sunt esențiale pentru menținerea unei creșteri solide și câștigarea încrederii investitorilor.
Capacitate de expansiune. Investitorii caută adesea semne de creștere potențială la nivel internațional.
Un model de afaceri solid. Pentru a-și atinge obiectivele, startup-urile își bazează afacerea pe transformarea nevoilor clienților lor în vânzări.
Demonstrarea faptului că afacerea funcționează, crește și că este momentul ideal pentru a investi și a capitaliza este cel mai bun semn de încredere pentru orice investitor.
Diversificarea riscurilor. Investiția într-un startup implică un risc inițial mai mare, dar alocarea unui procent investițiilor în startup permite oricărui investitor să-și lărgească și să-și diversifice portofoliul datorită nivelurilor ridicate de randamente așteptate.
Nu este ca și cum ai investi pe piața bursieră. Dacă vei investi bani într-un startup, vei face acest lucru în general în stadiile incipiente. De obicei, durează între cinci și opt ani pentru ca o companie să aibă succes și să atragă investitori majori sau să fie achiziționată de companii mai mari. Este o perioadă lungă de timp, dar dacă lucrurile au fost făcute corect, randamentele pot fi foarte mari.
Modalități comune de a investi capital
După cum am văzut până acum, startup-urile sunt similare companiilor tradiționale, dar cu anumite caracteristici unice. Și, la fel ca acestea, necesită și ele finanțare pentru a-și continua proiectele.
Această finanțare poate proveni de la parteneri înșiși, bănci, case de economii și alte instituții de credit. Cu toate acestea, datorită naturii lor inovatoare, cea mai comună modalitate de a contribui cu capital la un startup este prin strategii de crowdfunding sau runde de finanțare. Aceasta implică mai multe fonduri de capital sau persoane fizice care contribuie cu capital la companie. În schimbul acestei contribuții, acestea își asumă un procent din capitalul social echivalent investiției lor.
Rundele de finanțare realizate de aceste companii pot începe de la bun început, odată cu crearea companiei, sau ulterior, când partenerii decid că este timpul să dezvolte afacerea și să facă următorul pas. Prin urmare, pot exista mai multe runde de finanțare pe parcursul existenței companiei, întotdeauna adaptate nevoilor acesteia.
Sfaturi pentru investiții în siguranță
Pentru a lua o decizie solidă cu privire la investiția într-un startup, ar trebui să efectuați o cercetare amănunțită în prealabil, adunând toate detaliile financiare necesare. De exemplu, veniturile companiei din ultimii ani, performanța sa financiară, profiturile potențiale și câștigurile pe termen scurt și mediu, printre altele.
De asemenea, este important să vă întrebați câte runde de finanțare a finalizat compania. Deși acest lucru poate părea crucial la început, răspunsul va dezvălui informații vitale. De exemplu, veți afla de câte ori au avut nevoie de finanțare, cât timp a trecut între runde, ce procent a contribuit deja echipa fondatoare, cât sunt dispuși să contribuie în continuare și așa mai departe.
Toate investițiile în startup-uri ar trebui documentate, fie printr-un document public, un contract privat sau un acord al acționarilor.
Alte aspecte juridice de luat în considerare
Principalul aspect juridic de luat în considerare atunci când se investește în startup-uri este stimulentul fiscal disponibil investitorilor. Acest stimulent este stabilit în Legea privind sprijinirea antreprenorilor și internaționalizarea acestora, adoptată în 2013. Această lege a adăugat o secțiune la articolul 68 din Legea 35/2006 privind impozitul pe venitul persoanelor fizice, stabilind o deducere din impozitul pe venitul persoanelor fizice (IRPF) pentru investitorii de capital care achiziționează acțiuni sau participații la companii noi sau recent create.
Această deducere are ca rezultat economii fiscale mai mari decât pentru alți investitori. De exemplu, în cazul planurilor de pensii, reducerea se aplică venitului impozabil, nu sumei totale plătibile în impozitul pe venitul persoanelor fizice.
La nivel regional, unele comunități autonome își pot reglementa propriile cote de impozitare regionale prin lege, care pot include anumite deduceri fiscale. În ultimii ani, unele comunități autonome au aprobat deduceri fiscale pentru investitorii în startup-uri care au sediul social și domiciliul fiscal pe teritoriile lor. Aceste deduceri sunt, de asemenea, complementare celor oferite de guvernul național.
Dacă aveți nevoie de mai multe informații despre cum să investiți în siguranță în startup-uri, SABIOS.ro, în calitate de avocați specializați în startup-uri, vă poate oferi consultanța de care aveți nevoie, susținută de vasta noastră experiență în lucrul cu aceste tipuri de companii.
